Calculadora de Fluxo de Caixa Online Grátis
Simule o fluxo de caixa da sua empresa para os próximos 3 a 6 meses. Insira receitas e despesas previstas para descobrir se terá caixa positivo ou se precisa agir. 100% grátis.
Como calcular
- Insira o saldo inicial da sua conta/caixa
- Para cada mês, insira as receitas previstas (vendas, recebimentos)
- Para cada mês, insira as despesas previstas (fixas + variáveis)
- A calculadora mostra: saldo mensal, saldo acumulado, e alerta se ficará negativo
O que é Fluxo de Caixa?
O fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa em um determinado período. É considerado o indicador mais importante da saúde financeira de um negócio — mais importante até que o lucro. 93% das empresas que fecham no Brasil tem problemas de fluxo de caixa. Um negócio pode ser lucrativo no papel mas quebrar por falta de caixa (ex: vendeu parcelado mas precisa pagar fornecedores à vista). O fluxo de caixa projetado antecipa esses problemas para que você possa agir antes.
Exemplos práticos
Loja com Sazonalidade
Saldo inicial: R$ 10.000. Janeiro: +R$ 25.000 receita, -R$ 22.000 despesas. Fevereiro: +R$ 15.000 receita (queda sazonal), -R$ 22.000 despesas. Saldo em fevereiro: R$ 6.000. Alerta: caixa caindo rápido.
Freelancer
Saldo: R$ 5.000. Projetos confirmados: R$ 8.000/mês. Despesas fixas: R$ 4.500. Caixa positivo de R$ 3.500/mês. Em 6 meses: R$ 26.000 acumulados.
Perguntas Frequentes
Lucro é contábil: receita menos custos. Fluxo de caixa é financeiro: dinheiro que realmente entrou menos dinheiro que realmente saiu. Você pode ter lucro e não ter caixa (ex: vendeu a prazo mas paga a vista). É o fluxo de caixa que paga as contas.
Idealmente, diáriamente. No mínimo, semanalmente. O Planilha de Fluxo atualiza automaticamente conforme você registra transações, eliminando trabalho manual.
Ações imediatas: (1) Antecipar recebíveis, (2) Negociar prazos com fornecedores, (3) Cortar despesas não essenciais, (4) Evitar cheque especial (juros de 8-15% ao mês). O importante é prever antes que aconteça.
Sim. Mesmo sendo MEI, controlar entradas e saídas é essencial para: (1) não ultrapassar o limite de faturamento, (2) separar finanças pessoais das empresariais, (3) saber se o negócio é viável.
Para PMEs, o método direto é mais simples é recomendado: registre todas as entradas e saídas reais. O método indireto parte do lucro líquido e faz ajustes — é mais usado em grandes empresas para demonstrações contábeis.
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