Contas a Pagar e ReceberPlanilha Grátis e Guia Completo 2026

Contas a pagar são todas as obrigações financeiras da empresa — fornecedores, salários, impostos, aluguel e prestações. Contas a receber são os valores que clientes e parceiros devem à empresa — vendas a prazo, serviços prestados e duplicatas. Juntas, formam a base do controle financeiro e permitem projetar o saldo futuro do caixa.

Contas a pagar registram obrigações futuras com datas de vencimento específicas. O fluxo de caixa é mais amplo: mostra toda a movimentação de dinheiro (entradas e saídas) em um período, incluindo contas a pagar, contas a receber e outras movimentações como investimentos e empréstimos.

Para reduzir inadimplência: 1) Faça análise de crédito antes de vender a prazo; 2) Envie lembretes automáticos antes do vencimento; 3) Ofereça descontos para pagamento antecipado; 4) Diversifique as formas de pagamento (PIX, boleto, cartão); 5) Cobre rapidamente após o vencimento — quanto mais tempo passa, menor a chance de receber.

Se há contas atrasadas: 1) Priorize as que geram multas e juros mais altos (impostos, bancos); 2) Negocie prazos com fornecedores — muitos preferem renegociar a perder o cliente; 3) Avalie antecipar recebíveis para gerar caixa imediato; 4) Revise o orçamento para cortar despesas não essenciais.

Sim. Mesmo com faturamento menor, o MEI precisa saber exatamente quanto entra e quanto sai para manter o negócio saudável. Além disso, o controle ajuda a não ultrapassar o limite anual de R$ 81.000 e a manter o SIMEI em dia.

O saldo projetado é calculado pela fórmula: Saldo Atual + Total de Contas a Receber (pendentes) − Total de Contas a Pagar (pendentes). Se o resultado for negativo, significa que a empresa precisará de capital adicional para honrar os compromissos futuros.

A planilha é ideal para quem está começando ou tem até 30–50 lançamentos por mês. Acima disso, um sistema como o Planilha de Fluxo automatiza alertas de vencimento, gera relatórios em tempo real e evita erros manuais — especialmente quando várias pessoas acessam os dados.

Conciliação bancária é o processo de cruzar os lançamentos do seu controle financeiro com o extrato bancário para verificar se estão consistentes. Ela identifica divergências como cobranças indevidas, depósitos não identificados ou lançamentos esquecidos. Deve ser feita semanalmente.

Siga esta sequência: 1) Envie um lembrete amigável por WhatsApp ou email no dia seguinte ao vencimento; 2) Após 7 dias, faça contato telefônico oferecendo facilidades; 3) Após 30 dias, envie notificação formal por escrito; 4) Após 60–90 dias sem resposta, considere protesto ou negativação via Serasa/SPC.

Sim. A planilha é 100% gratuita — basta informar seu email para receber o modelo em Excel (.xlsx). Ela inclui campos para descrição, valor, vencimento, status e tipo (pagar/receber), além de totais automáticos e saldo projetado.