Planilha de Conciliação Bancária Grátispara Empresas e MEI
Baixe o modelo em Excel e concilie extrato com controle sem se perder. Quando o volume crescer, automatize: importe o extrato em OFX, PDF ou foto e deixe o Planilha de Fluxo cruzar os lançamentos para você.
Resumo rápido
- O que é: comparar o extrato do banco com o seu controle para achar divergências.
- Para quem: pequenas empresas e MEI que recebem por PIX, cartão e boleto.
- Vem na planilha: extrato × controle, status OK/divergência, saldo e diferença total.
- Quando automatizar: acima de ~50 lançamentos/mês, várias contas ou muita maquininha/PIX.
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O Planilha de Fluxo faz tudo automático: fluxo de caixa, DRE e contas a pagar num só lugar.
Como funciona a conciliação bancária
Conciliação bancária é o processo de comparar, lançamento por lançamento, o extrato do banco com os registros internos da empresa — planilha ou sistema — para encontrar divergências como tarifas não lançadas, taxas de maquininha, PIX recebido e não registrado ou cheques não compensados. No fim, o saldo do extrato deve bater com o saldo do seu controle.
O que vem na planilha de conciliação bancária
O modelo gratuito já vem estruturado para você só preencher e comparar — sem montar fórmula nem formatação do zero.
Extrato × controle lado a lado
Colunas para data, descrição, valor do extrato e valor do seu controle — para comparar cada lançamento sem se perder.
Status OK / divergência
A coluna de status destaca automaticamente quando a diferença é diferente de zero, para você atacar só o que está fora.
Saldo e diferença total
Resumo com saldo do extrato, saldo do controle e a diferença total — quando bate em zero, a conciliação fechou.
Pronta para Excel e Google Sheets
Arquivo .xlsx com fórmulas e formatação prontas. Funciona no Excel, no Google Sheets, no Windows e no Mac.
Como usar a planilha em 4 passos
- 1
Traga o extrato do banco
Baixe o extrato do período no internet banking (de preferência em OFX ou CSV — é mais fiel que o PDF) e preencha a coluna “Valor no Extrato” linha a linha.
- 2
Lance o seu controle
Na coluna “Valor no Controle”, registre o que você anotou no dia a dia: vendas, recebimentos, pagamentos e transferências. Cada linha é uma movimentação.
- 3
Leia o status automático
A planilha calcula a diferença e marca cada linha como “OK” ou “Divergência” sozinha. A aba Resumo mostra o saldo do extrato, o saldo do controle e a diferença total.
- 4
Investigue as divergências
Para cada divergência, ache a causa (tarifa não lançada, taxa de maquininha, PIX recebido e não registrado, cheque não compensado) e corrija. No fim, o saldo do extrato deve bater com o do controle.
Conciliação manual × automática
A planilha resolve a conciliação manual. Conforme o volume cresce, conferir lançamento por lançamento vira retrabalho — e é aí que a conciliação automática poupa horas.
| Etapa | Manual (planilha) | Automática (sistema) |
|---|---|---|
| Trazer o extrato | Digitar ou colar lançamento por lançamento | Importar OFX, PDF ou foto |
| Casar os lançamentos | Procurar e marcar item a item | Sistema sugere as correspondências |
| Achar divergências | Conferir a olho e calcular a diferença | Sistema sinaliza o que não bateu |
| Várias contas bancárias | Uma planilha por conta | Tudo no mesmo lugar |
| Tempo por conciliação | Horas, conforme o volume | Minutos, com revisão |
| Risco de erro | Alto (digitação e fórmula) | Baixo (você só confirma) |
A conciliação automática do Planilha de Fluxo é assistida: você traz o extrato e confirma as correspondências. Não é integração direta com a API do banco.
Quando vale automatizar a conciliação?
A planilha dá conta do começo. Se você se reconhece em algum destes sinais, a conciliação manual já está custando tempo demais:
- →Mais de ~50 lançamentos por mês para conferir.
- →Mais de uma conta bancária para conciliar.
- →Muita venda por maquininha, PIX e boleto.
- →Equipe lançando dados — e o extrato nunca bate.
- →Você só descobre tarifa indevida semanas depois.
- →A conciliação fica para depois e vira uma pilha.
Como o Planilha de Fluxo importa o extrato
Extrato em OFX
Baixe o OFX no seu internet banking — é o formato mais preciso e o sistema lê todas as transações de uma vez.
Extrato em PDF
Sem OFX? Importe o PDF do extrato e o sistema extrai os lançamentos para conciliar.
Foto do comprovante
Tirou foto de um comprovante ou boleto? O sistema lê e lança para entrar na conciliação.
Divergências mais comuns no Brasil
A maioria das diferenças entre o extrato e o controle vem de poucos suspeitos de sempre. Saber onde olhar acelera a conciliação:
- Taxas de maquininha: taxa por transação (1,5% a 5%), aluguel da máquina e antecipação de recebíveis raramente são lançados.
- Tarifas bancárias: manutenção de conta, TED/DOC e emissão de boleto são debitados sem aviso — comuns em bancos tradicionais.
- PIX e depósitos não registrados: valor cai na conta, mas ninguém lança no controle — vira receita invisível.
- IOF e juros: uso do cheque especial e empréstimos de curto prazo geram débitos que passam despercebidos.
- Estornos e chargebacks: cancelamentos em vendas no cartão são debitados com atraso, criando divergências temporárias.
Ferramentas e guias
Aprofundar e ferramentas
Conciliação bancária: guia completo
O que é, passo a passo, frequência e ferramentas
Converter OFX para Excel
Abra o extrato OFX e exporte para planilha, grátis
Guias de gestão
Perguntas Frequentes sobre Conciliação Bancária
Conciliação bancária é o processo de comparar, lançamento por lançamento, o extrato do banco com os registros internos da empresa (planilha ou sistema) para encontrar divergências, como tarifas não lançadas, taxas de maquininha, PIX recebido e não registrado ou cheques não compensados. Funciona em seis passos: obter o extrato (de preferência em OFX), ordenar por data, marcar o que coincide, identificar o que falta no controle, identificar o que falta no extrato e corrigir cada diferença até o saldo do banco bater com o seu. Veja o passo a passo completo no nosso glossário.
É um software que automatiza a comparação entre extrato e controle interno. Em vez de cruzar os lançamentos manualmente na planilha, você importa o extrato (OFX, PDF ou foto) e o sistema sugere as correspondências e sinaliza as divergências para você confirmar. O Planilha de Fluxo faz essa conciliação assistida: importa o extrato, casa os lançamentos parecidos e destaca o que sobrou para revisão — sem digitar lançamento por lançamento.
A conciliação gerencial é feita pelo próprio dono do negócio, pelo responsável financeiro ou por um auxiliar administrativo — e deve ser frequente (idealmente semanal). O contador também faz conciliação como parte do fechamento contábil mensal, mas essa é mais espaçada. O ideal é não depender só do contador: a conciliação do dia a dia, feita por quem cuida do caixa, é o que mantém o controle alinhado com o banco.
Depende do volume. Para comércio, restaurante e e-commerce (muitas transações): diariamente ou a cada dois dias. Para prestadores de serviço e escritórios: semanalmente. Para MEI e microempresas com poucas movimentações: no mínimo quinzenalmente. Mensalmente é o mínimo aceitável, mas quanto mais tempo passa, mais as divergências se acumulam e mais difícil fica encontrar a causa.
Sim. Para empresas com até cerca de 50 lançamentos por mês, uma planilha em Excel ou Google Sheets resolve bem. Use colunas para data, descrição, valor do extrato, valor do controle, status (OK/divergência) e a diferença. A nossa planilha de conciliação bancária grátis já vem com essas colunas, fórmula de diferença e destaque automático das divergências. Acima desse volume, ou com várias contas, vale automatizar.
Baixe o extrato no internet banking (em OFX, sempre que disponível, ou em PDF) ou tire uma foto. No Planilha de Fluxo, você importa esse arquivo e o sistema lê as transações, sugere as correspondências com o que já está lançado e sinaliza as divergências para você confirmar — é uma conciliação assistida, sem digitar lançamento por lançamento. Não é integração automática com a API do banco: você traz o extrato e o sistema faz o trabalho de cruzar.
Pare de conciliar lançamento por lançamento
A planilha é o primeiro passo. Com o Planilha de Fluxo, você importa o extrato em OFX, PDF ou foto, e o sistema cruza os lançamentos e sinaliza as divergências — você só confirma.
Sem cartão de crédito. Pause quando quiser.
Conteúdo revisado pela equipe do Planilha de Fluxo • Atualizado em 2026.